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投資信託ってなんだろう？

投資信託のメリット

投資信託のしくみ

投資信託は、お客さまから集めた資金をまとめ、運用のプロである投資信託委託会社が株式、債券、リート等に投資･運用し、その成果をお客さまに還元する金融商品です。
お客さまからお預かりした資金は、運用、保管･管理とそれぞれ専門家が役割分担し、より厳正で効率的な運営をしています。

関係会社が万一破綻しても･･･
投資信託は信託銀行（受託会社）において、信託銀行の固有の財産とは明確に区分して保管･管理されておりますので、販売会社･委託会社･受託会社が万一経営破綻することがあっても時価で保全されます。

投資信託と預金の違い

投資信託 預金
元本の保証は？ 元本保証はありません。投資信託は値動きのある株式、債券等で運用するため、運用成果次第では元本割れする可能性があります。また、運用による損益は投資信託を購入されたお客さまに帰属します。 元本は保証されております。
（決済用預金の全額及び元本1,000万円までとその利息）
預金保険制度の対象になりますか？ 投資信託は預金保険制度の対象ではありません。 預金保険制度の対象です。
利息（分配金）の受け取りは？ 運用成果と分配方針に基づいて収益分配金を受け取ります。そのため、分配金を受け取れない場合や元本払戻金の場合もあります。 あらかじめ決められた利率に基づく利息を受け取れます。
手数料はかかりますか？ 手数料等がかかります。 手数料はかかりません。

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城北信用金庫　国際資金部

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投資信託ご購入にあたっての留意事項等

  1. 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  2. 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  3. 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  4. 投資信託の設定・運用は委託会社が行います。
  5. 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  6. 投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  7. 投資信託のご購入時には、買付時の一口あたりの基準価額（買付価額）に最大3.3%（消費税込）の申込手数料、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.3%の信託財産留保額が必要となります。また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大約2.42%（消費税込）を信託報酬として、信託財産を通じてご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
  8. 投資信託の運用による利益および損失は、ご購入されたお客さまに帰属します。
  9. 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  10. 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ（書面による解除）の適用はありません。
  11. 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
  12. 当ホームページは当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

商号等　：城北信用金庫　登録金融機関　関東財務局長（登金）第147号
加入協会：日本証券業協会

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